ETFs gibt es in Deutschland schon seit weit über 20 Jahren. Aber erst in den letzten Jahren startet die Anlageklasse richtig durch. Aus gutem Grund: Sein Geld in ETFs anzulegen, ist von der Idee nicht verkehrt. Ähnlich wie bei aktiv gemanagten Fonds, investierst du damit auf einen Schlag in mehrere Unternehmen und streust damit das Risiko. Dadurch, dass ETFs die Wertpapiere, in die sie investieren, nicht aktiv herauspicken, sondern einen Index nachzeichnen, sind sie günstig, transparent und entsprechend beliebt.
ETF: Riesiges Angebot
Kein Vorteil ohne Nachteil: Während es vor einigen Jahrzehnten nur eine Handvoll Angebote gab, ist die ETF-Auswahl heute gigantisch und geht in die Tausende. Die besten Produkte zu finden, scheint angesichts des großen Angebots schwieriger denn je. Welche tatsächlich gut sind, zeigt vor allem die Entwicklung über einen langen Zeitraum. Denn bei den Höhen und Tiefen, die der Aktienmarkt in den letzten Jahren durchlaufen hat, zeigt sich genau, wie gut der ETF funktioniert. Schließlich muss ein ETF nicht jedes Jahr zur absoluten Spitzengruppe zählen: Wer auf lange Sicht ein Vermögen aufbauen will, achtet vielmehr auf eine nachhaltigere Entwicklung. Im Folgenden findest du stabile ETFs aus verschiedenen Anlageklasse, die in den letzten fünf Jahren besonders viel aus deinem Geld gemacht hätten.
ETF Global
Wenn du dich möglichst breit aufstellen willst, setzt du auf einen ETF auf Basis des MSCI World. Dabei handelt es sich um einen internationalen Aktienindex, der Aktien aus 23 Industrieländern abbildet. Allerdings sind US-Aktien mit einem Anteil von über 60 Prozent überproportional stark vertreten. Hier die drei ETFs mit der besten Performance über die letzten 5 Jahre*.
1
Xtrackers MSCI World Momentum
Wertentwicklung: plus 86 %
Fondsvolumen: 800 Mio. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,25 %
2
iShares Edge MSCI World Momentum Factor
Wertentwicklung:
Fondsvolumen: 1,52 Mrd. US-Dollar
Laufenden Kosten: 0,3 %
3
Amundi ETF MSCI World Ex
Wertentwicklung: 78,65 %
Fondsvolumen: 430 Mio. US-Dollar
Laufenden Kosten: 0,35 %
ETF Europa / Euro-Länder
Wenn du meinst, dass sich die Unternehmen in Europa in Zukunft besonders gut entwickeln werden, solltest du auf einen ETF setzen, der sich auf diesen Kontinent konzentriert. Hier drei empfehlenswerte Exemplare, die in den letzten fünf Jahren besonders gut performt haben:
1
Deka STOXX® Europe Strong Growth 20
Wertentwicklung: plus 49,51 %
Fondsvolumen: 305 Mio. Euro
Laufende Kosten: 0,65 %
2
iShares Edge MSCI Europe Quality Factor
Wertentwicklung: plus 41,17 %
Fondsvolumen: 287 Mio. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,25 %
3
iShares Edge MSCI Europe Momentum Factor
Wertentwicklung: plus 36,85 %
Fondsvolumen: 342 Mio. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,25 %
ETF Deutschland
Eine Anlage allein in deutsche Unternehmen? Warum nicht, schließlich haben wir eine der stabilsten und größten Volkswirtschaften der Welt. In dieser Region haben sich besonders drei Fonds in den letzten fünf Jahren hervorgetan.
1
Amundi ETF DAX
Wertentwicklung: plus 4,87 %
Fondsvolumen: 463 Mio. Euro
Laufende Kosten: 0,10 %
2
Xtrackers DAX ETF 1C
Wertentwicklung: plus 4,1 %
Fondsvolumen: 3,6 Mrd. Euro
Laufende Kosten: 0,09 %
3
Lyxor DAX (DR)
Wertentwicklung: plus 3,74 %
Fondsvolumen: 606 Mio. Euro
Laufende Kosten: 0,15 %
ETF Emerging Markets
Emerging Markets-ETFs bilden die Entwicklung der Aktienmärkte in Schwellen- und Entwicklungsländern wie China, Südkorea, Taiwan aber auch kleineren Märkten wie Brasilien, Tschechien, Türkei und Ägypten ab. Das macht die Anlage in einen entsprechenden ETF riskanter, gleichermaßen sind aber auch mehr Chancen drin. Als Depot-Beimischung – gerade in Form von langlaufenden, monatlichen Sparplänen (Stichwort: Cost Average Effekt) – sicherlich keine schlechte Idee.
1
SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap
Wertentwicklung: plus 35,53 %
Fondsvolumen: 148 Mio. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,55 %
2
iShares Edge MSCI EM Minimum Volatility
Wertentwicklung: plus 24,94 %
Fondsvolumen: 334 Mio. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,4 %
3
iShares MSCI EM Asia
Wertentwicklung: plus 24,6 %
Fondsvolumen: 1,83 Mrd. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,2 %
Die wahren ETF-Kings
Wer sich abseits der großen Indizes umgeschaut und auf das richtige Pferd gesetzt hat, konnte aber noch viel mehr aus seinem Geld machen. Im Idealfall hättest du dein Geld in den letzten fünf Jahren weit mehr als verdoppeln können. Hier die besten ETFs der letzten fünf Jahre in Bezug auf die Kursentwicklung.
1
Lyxor Nasdaq-100
Wertentwicklung: plus 155,39 %
Fondsvolumen: 2,0 Mrd. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,22 %
2
iShares S&P 500 Information Technology Sector
Wertentwicklung: plus 145,09 %
Fondsvolumen: 3,2 Mrd. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,15 %
3
SPDR S&P US Technology Select Sector
Wertentwicklung: plus 143,35 %
Fondsvolumen: 925 Mio. US-Dollar
Laufende Kosten: 0,15 %
Fazit
Bei der Betrachtung der Renditen der Börsensektoren in den letzten fünf Jahren sticht besonders ein Trend hervor: Technologie hat gerockt. Ob es so weiter geht? Schwer zu sagen. Daher besser breit aufstellen und als Hauptinvestment zum Beispiel einen globalen ETF auf Basis des MSCI World als Depotbasis wählen.
*Stand: 01.09.2022 (Quellen: comdirect / finanzen.net)