Während die Börsen stiegen, senkte dieser Fonds sein Risiko

Vom Zwei-Mann-Betrieb zum 350-Millionen-Haus

1996 gründeten Ernst Heemann und Ralf de Winder in Nordhorn eine kleine, bankenunabhängige Vermögensverwaltung – mit gerade einmal 20 Mandanten pro Gründer. Heute, 30 Jahre später, verwaltet die Heemann Vermögensverwaltung AG mehr als 350 Millionen Euro mit einem zehnköpfigen Team. Seit Bestehen der Finanzaufsicht BaFin im Jahr 1998 hält das Unternehmen seine Lizenz ununterbrochen. Für die Zukunft ist mittlerweile auch die nächste Generation eingebunden: Miriam de Winder kümmert sich unter anderem um Digitalisierung und Finanzbildung.

Das Unternehmen bietet drei eigene Fonds an. Im Fokus stehen dabei zwei: ein aktienorientierter Mischfonds und ein Rentenfonds mit monatlicher Ausschüttung.

Wenn die Lage unsicher wird: Aktienquote runter, Sicherheit rauf

Besonders aufschlussreich ist, wie der Multi-Asset-Fonds im Sommer 2026 auf geopolitische Risiken reagierte. Als Gründe nannte das Fondsmanagement unter anderem den Angriff der USA auf den Iran, anhaltende Spannungen zwischen China und Taiwan, den russischen Angriffskrieg auf die Ukraine sowie steigende Ölpreise und die unberechenbare Zollpolitik von Donald Trump. Obwohl die Börsen kaum reagierten, entschied sich das Management, das Risiko im Fonds deutlich zu reduzieren.

Konkret wurde die Aktienquote auf den niedrigsten Stand seit zehn Jahren gesenkt, während die Anleihenposition ausgebaut wurde. Zum 31. Juli 2026 lag die Aufteilung bei rund 63,8 Prozent Aktien, 21,3 Prozent Anleihen und 14,9 Prozent Liquidität. Über sogenannte Futures wurde die Netto-Aktienquote sogar auf etwa 38 Prozent gedrückt. Das zeigt: Aktives Management bedeutet nicht nur kaufen, sondern auch gezielt Risiken abbauen, wenn sich das Umfeld eintrübt.

Die Zahlen: Wie hat sich der Fonds entwickelt?

Der FU Fonds Multi Asset Fonds legte seit Jahresbeginn 2026 um fast 18 Prozent zu, über 12 Monate um 23,2 Prozent und seit Auflage um 278,7 Prozent. Allerdings ist die Volatilität – also die Schwankungsbreite – mit 22,6 Prozent auf Jahressicht höher als im Durchschnitt vergleichbarer Mischfonds. Der Fonds investiert mindestens 60 Prozent in Aktien und ist damit chancenorientiert: Kursverluste sind trotz Sicherheitsmechanismen nicht ausgeschlossen. Er eignet sich laut Fondsmanagement für Anleger mit mittel- bis langfristigem Horizont, die Schwankungen aushalten können – nicht für alle, die kurzfristig planbare Renditen oder Kapitalschutz suchen.

Thematisch setzt der Fonds seit Jahren stark auf Technologie – von Künstlicher Intelligenz über Rechenzentren bis zur Energieversorgung – sowie aktuell auf europäische Verteidigungsfähigkeit, Cybersicherheit und Rohstoffversorgung.

Der Rentenfonds: Planbare Erträge statt Kursfantasie

Wer eher auf laufende Erträge statt auf Kurschancen setzt, für den ist der zweite Fonds gedacht: der FU Fonds Bonds Monthly Income. Er investiert überwiegend in höherverzinsliche europäische Unternehmensanleihen außerhalb des Bankensektors und zahlt eine monatliche Basisausschüttung von 0,25 Euro je Anteil, ergänzt um eine jährliche Sonderausschüttung.

Seit Jahresbeginn 2026 stieg der Fonds um 2,5 Prozent, über 12 Monate um 3,11 Prozent, über 5 Jahre um 19,2 Prozent. Bei Morningstar erhält er die Bestnote von 5 von 5 Sternen innerhalb seiner Vergleichsgruppe. Wichtig für Einsteiger: Trotz stabiler Ausschüttungshistorie handelt es sich laut Fondsmanagement ausdrücklich nicht um einen Festgeldersatz. Der empfohlene Anlagehorizont liegt bei mindestens vier Jahren, das Risiko wird mit Stufe 2 von 7 eingestuft. Bislang gab es in der Fondsgeschichte keinen einzigen Zahlungsausfall eines Emittenten.

Fazit

Beide Fonds sollen sich laut Fondsmanagement ergänzen: der eine wachstumsorientiert mit flexibler Risikosteuerung, der andere ertragsorientiert mit planbaren monatlichen Zahlungen. Entscheidend bleibt jedoch, beide Anlagen immer im Zusammenhang mit dem eigenen Anlagehorizont, der persönlichen Risikobereitschaft und einem ausreichend diversifizierten Gesamtportfolio zu betrachten.

Hinweis: Dies ist keine Anlageberatung. Bitte informiert euch vor einer Geldanlage über die Risiken und beachtet unsere Hinweise hier.

Hier kann man den Fonds kaufen. Hier geht es zu den Konditionen.