Investieren mit Stiftungsprinzip: Warum Gelassenheit an der Börse wieder gefragt ist

Regelmäßige Ausschüttungen statt Nervenkitzel

Ein zentraler Bestandteil der Strategie sind regelmäßige Ausschüttungen, die zweimal jährlich erfolgen sollen. Für Stiftungen sind solche planbaren Erträge essenziell, weil daraus laufende Projekte finanziert werden. Überschüsse können wiederum für größere Vorhaben zurückgelegt werden.

Doch auch Privatanleger profitieren von dieser Struktur. Gerade Menschen, die ihr Depot als Ergänzung zur Altersvorsorge oder zur Finanzierung wiederkehrender Ausgaben nutzen möchten, schätzen kalkulierbare Zahlungsströme. Der Fokus liegt damit weniger auf maximaler Rendite als auf finanzieller Planbarkeit.

Wenn Kapital gesellschaftliche Wirkung entfaltet

Wie dieses Prinzip in der Praxis funktioniert, zeigt die apoBank-Stiftung. Die 2002 gegründete Stiftung investiert selbst in den Fonds und nutzt die Erträge zur Förderung von Projekten in Bildung und Gesundheitsversorgung. Unterstützt wurden unter anderem sozialmedizinische Initiativen, Stipendienprogramme sowie Hilfsmaßnahmen nach Naturkatastrophen und in Krisengebieten – etwa nach den Erdbeben in der Türkei und Syrien oder bei Hochwasserschäden in Deutschland. Damit wird deutlich: Die Idee hinter einem Stiftungsfonds endet nicht bei der Kapitalanlage, sondern kann konkrete gesellschaftliche Wirkung entfalten.

Kosten bleiben ein wichtiger Faktor

Gerade bei defensiven Fonds spielen Gebühren eine wichtige Rolle, weil sie die laufenden Erträge direkt beeinflussen. Die R-Anteilsklasse des apo Stiftung & Ertrag liegt bei laufenden Kosten von 1,00 Prozent pro Jahr. Durch den hohen Anteil an Direktinvestments in Aktien und Anleihen sollen zusätzliche Fondskosten begrenzt werden.

Die apoBank setzt den inhaltlichen Rahmen, definiert die strategische Ausrichtung und verantwortet Investmentstrategie und Anlageberatung/Advisory. Die apoAsset übernimmt die operative Umsetzung.

Fazit: Ruhe kann an der Börse ein Vorteil sein

Nicht jeder Anleger möchte täglich auf Kursschwankungen reagieren oder auf den nächsten Börsenhype setzen. Gerade in unsicheren Marktphasen können Konzepte attraktiv sein, die auf langfristige Stabilität, breite Streuung und regelmäßige Ausschüttungen setzen. Der apo Stiftung & Ertrag orientiert sich dabei an einem Ansatz, der sich bei Stiftungen seit vielen Jahren bewährt hat: Vermögen erhalten, Risiken kontrollieren und dennoch kontinuierliche Erträge erzielen.

 

Ein Gastbeitrag von Arthur Elbin, Senior Sales Manager bei der Apo Asset Management GmbH (apoAsset).

Dies ist keine Anlageberatung. Bitte informiert euch vor einer Geldanlage über die Risiken und beachtet unsere Hinweise hier.

 

Generelle Hinweise

Der apo Stiftung & Ertrag (DE000A1W9AD2) verwaltet ein Volumen in Höhe von über 130 Mio. Euro. Der empfohlene Mindestanlagehorizont beträgt 3 Jahre. Bei diesem Produkt handelt es sich um einen Fonds nach Artikel 8 SFDR. Die Risikokategorie (SRRI) beträgt 3.

Vorteile: Breites Engagement am Aktien- und Anleihenmarkt, Partizipation an einem diversifizierten Mischportfolio, Aktives Fondsmanagement, regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Fondsstruktur, Potenzial auf Wertzuwachs durch Kurssteigerungen sowie ordentliche Erträge.

Risiken: Generell birgt jede Investition das Risiko des Kapitalverlustes, Allgemeines Marktrisiko (z.B. Kurs-, Währungs- oder Liquiditätsrisiken), Unternehmensspezifische Risiken, Zinsänderungs-/Kontrahentenrisiken, Risiken im Zusammenhang mit Investmentanteilen, Risiken aus Derivateeinsatz, Risiko, dass die Anlageziele nicht erreicht werden, Währungsrisiko: Rendite kann aufgrund von Währungsschwankungen steigen oder fallen.

Disclaimer

Dies ist eine Marketingmitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt (BIB), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds sind das BIB, der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit dem Verwaltungsreglement bzw. der Satzung, der zuletzt veröffentlichte und geprüfte Jahresbericht und der letzte veröffentlichte ungeprüfte Halbjahresbericht, die in deutscher Sprache kostenlos bei der Apo Asset Management GmbH, Tel. 0211-8632-310, vertrieb@apoasset.de (s. auch https://www.apoasset.de/fonds/unser-produktspektrum) erhältlich sind. Risiken sind dem Verkaufsprospekt zu entnehmen. Die Risikoklasse 3 beruht auf der Annahme, dass die empfohlene Haltedauer eingehalten wird. Der Risikoindikator kann einen Wert zwischen 1 und 7 haben. Die steuerliche Behandlung ist von den individuellen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Es handelt sich nicht um eine Kaufs- bzw. Verkaufsempfehlung. Die enthaltenen Informationen und Einschätzungen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Sie ersetzen keine individuelle Anlageberatung. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Anlageziele erreicht werden. Die Fonds der Apo Asset Management GmbH wurden nach deutschem Recht aufgelegt und sind in Deutschland zum Vertrieb zugelassen. Sie dürfen in den USA sowie zugunsten von US-Personen nicht öffentlich zum Kauf angeboten werden. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile ihrer Organismen für gemeinsame Anlagen getroffen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben. Informationen zu Anlegerrechten sind auf der Homepage der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft (https://www.hansainvest.de/de/unternehmen/compliance/compliance-details/zusammenfassung-der-anlegerrechte) einsehbar. Stand: 12.05.2026